从信托资深从业者转型香港保险代理人，他的职业转身，既来自对人生风险的切身感知，也源于对地产行业周期（883436）的提前判断。本期《特许金融街（000402）》特邀CFA持证人吴迪先生，深度揭秘保险代理人的真实职场。他直言，保险代理人的本质是“一人公司”，没有固定底薪，收入与发展完全依靠专业能力与客户信任。

保险代理人核心价值是什么？从业者应当具备哪些技能？典型的一天是怎样的？AI时代行业面临的机遇与挑战有哪些？欢迎听众朋友们与嘉宾一起，走进本期对话。

嘉宾介绍

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吴迪，CFA CFA北京协会创始志愿者

先后任职于外贸信托、平安信托和平安银行（000001），从事信托投资及资管投行业务相关工作，2019年，转型香港财富管理领域。目前在香港最大保险公司担任高级分区经理，专注为中高净值家庭提供长期保障与资产结构优化方案。

2020年获得香港保协“杰出财务策划师”认证，拥有“家族信托与财富传承规划师”认证资格。行业荣誉方面，2019年入选小龙会及百万金圆会特别会员；2023、2024、2025年连续入选百万圆桌会(MDRT)；2024年获得Elite Premier Advisor资格；2025年入选超级巨星会。

本期节目制作人

王晓昱，CFA CFA北京协会志愿者

“金融职场揭秘”系列往期节目

策划丨谢大为

制作人|王晓昱