数据说明：

产品统计范围为理财公司发行的公募现金类产品，统计截止日期为2026年2月5日，统计区间为近3个月。

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一、市场表现

2025年11月至2026年1月，作为市场流动性核心指标的DR007（存款类机构7天质押式回购利率）呈现“平稳运行→年末冲高→年初回落”的走势特征。除却2025年12月29日—12月31日年末三天冲高至2.1559%的阶段性高点外，利率整体在1.45%—1.64%区间内窄幅波动。

同业拆借市场方面，7天同业拆借利率运行区间为1.34%—1.63%，与DR007利差保持在较低水平，银行间市场信用风险偏好整体稳定。1天同业拆借利率波动区间为1.28%—1.57%，与DR007利差扩大至15个基点以上，显示隔夜信用拆借仍受流动性分层影响。

二、现金类产品整体表现

南财理财通数据显示，截至2月5日，理财公司共计存续7561只公募现金管理类产品（各份额分开统计），其中人民币产品7521只、美元产品39只、澳大利亚元产品1只。

人民币现金类产品（各份额分开统计）近3月的七日年化收益率均值为1.293%。收益分布上，6591只产品的七日年化收益率均值集中在1%—1.5%区间，占比达87.6%；收益率均值超2%的产品仅41只。39只美元现金类产品收益率集体回落至4%以下，近3月七日年化收益率均值为3.478%。

本期榜单中，苏银理财和招银理财上榜2只产品，华夏理财、信银理财、上银理财、浦银理财、中邮理财以及兴银理财各上榜1只产品。

三、产品新动态

苏银理财“启源现金4号N”和“启源货币3号G”再度包揽榜单冠亚军，除现金类资产外，两款产品均配置了少量的公募基金以及债券资产。近期，两只产品先后增设子份额“启源现金4号Z”和“启源货币3号Z”，新份额起购金额均为0.01元，但“启源货币3号Z”的年化销售服务费率略高，为0.40%。