“固收+期权”理财:近三月平均净值增长0.64%,“保本大雪球”产品摘榜首
南财理财通课题组 陈子卉
榜单筛选条件:理财公司成立期满3个月的“固收+期权”公募产品,同系列同投资周期保留一只。
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
南财理财通数据显示,截至5月9日,理财公司“固收+期权”理财公募产品(按产品各份额分开核算)近三月算术平均净值增长率、平均最大回撤和平均年化波动率分别为0.64%、0.39%和1.3%。
在“固收+期权”产品近3月单品收益榜单中,6家理财公司产品上榜。其中,平安理财和招银理财各有3只产品上榜,民生理财、兴银理财、浦银理财和交银理财各有1只产品上榜。
平安理财“新安鑫87号触盈封闭固收类A”、招银理财“招睿全球动量两年4A”和平安理财“新安鑫95号一年封闭”近3月净值增长率位列前三,分别为3.29%、2.89%和2.75%。
本期内嵌“保本大雪球”结构的产品业绩表现较为突出,反超此前收益表现靠前的挂钩全球大类指数产品。
“保本大雪球”又称“三层小雪球”,为结构性理财产品的一种保本结构。该结构允许挂钩标的价格下跌一定幅度且观察期内不高于执行价格,即使指数下跌,只要未刺穿“安全垫”也可获得较高一档的收益。在该结构类型下,产品获取较高一档收益并不一定要期权结构敲出,在产品观察期间挂钩标的价格未跌破一定比例且区间未曾敲出,也可获得较高一档的收益。不过,如果在产品观察期间内挂钩标的如果跌破一定比例且未敲出的话,产品将正常到期并取得较低一档收益(关联资产部分收益年化收益为0%)。
通俗来说,如一只内嵌“保本大雪球”的产品敲出线为101%,敲入线为90%,若产品观察期间关联资产价格未跌破该资产初始观察日价格的90%,则仍可获得高一档的收益。
平安理财“新安鑫87号触盈封闭固收类A”为挂钩中证500指数内嵌“保本大雪球”的结构型理财。该产品关联中证500指数涨跌幅观察期为18个月,每3个月有一个观察日,合计设有6个观察日,每个观察日观察是否敲出(中证500指数收盘价≥产品敲出线),观察期每个交易日观察关联资产是否敲入。2023年10月19日该产品初始观察日中证500收盘价为5,464.03,近期中证500指数重回5500点,接近该产品敲出线(5518.67),因此该产品近期表现较好。不过,该产品曾于2024年1月底时发生过敲入,这意味着要想获得高一档年化业绩基准4.3%—6%,该产品要在剩下的4个观察日内敲出(中证500指数≥5518.67)。
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