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超80%富人配置PE 固定收益类资产需求上升

  《2017高端财富白皮书》发布现场。

  ☉商报记者 邵卢静

  1月10日,第三方财富管理公司诺亚财富发布《2017高端财富白皮书》,在全国范围内抽取了1000多份高净值客户样本,对2016年中国高净值人群的特征变化、资产投资变化和财富管理需求变化进行了跟踪研究。

  “通过此次《白皮书》调研发现,高净值人群财富呈现资产来源多元化、资产配置长期化、均衡化以及财富管理综合化的特点。”诺亚财富集团执行总裁林国沣先生表示。

  年轻的高净值人士越来越多

  据《白皮书》显示,近年来随着新经济和创业的兴起,第一代企业家逐步交班给第二代,年轻的高净值人士越来越多。45岁以下的高净值人士占比超过50%,其中30岁以下的高净值人士已占到8%。而60岁以上的高净值人士仅占5.6%。。

  来自制造、贸易、房地产等传统行业的高净值人士占比较大,但占比下降为64.6%。新兴行业的高净值人士占比在上升,目前已达到35.4%,主要集中在文化教育传媒、医疗健康、tmt等行业。

  虽然企业家的创富能力最强,但自由职业者和专业人士创富速度更快。年轻的高净值人群中,尤其是30岁以下的高净值人群中,自由职业者和专业人士的占比均高于企业家。

  “钟情”私募股权基金

  《白皮书》调查发现,虽然市场波动日益增大,但高净值人群的资产配置选择却少了一些“追涨杀跌”,多了一些着眼长远目标和趋势。76.5%的人士资产配置目标是财富的长期稳健增值,并愿意为此承担一定的风险。

  在未来的配置计划上,高净值人士最青睐私募股权资产和海外资产,对股票类资产和固定收益类资产的需求在上升,对房地产类资产的态度从悲观到中性。

  目前有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金(PE),这于私募股权的投资回报跟所投资领域未来的发展有很大关系。在经济转型、增速放缓、新旧动力转换的宏观背景下,主要投资于新经济的私募股权基金更具配置价值。医疗健康、文化教育传媒、环保新能源、消费服务是最受高净值客户欢迎的四大投资领域。

  超50%计划增配固定收益类资产

  股市在经历2016年初的大跌之后,上证综指从2016年2月初的2600多点震荡上涨至2016年11月底的3200多点,涨幅超过20%。去年12月初开始A股迎来一波下跌,到年底上证综指仍未回到2015年底的高点。

  调研显示,62.7%的高净值人士认为2017年A股将处于区间震荡,35.4%的认为将上涨。来自金融行业的高净值人士相对更加乐观。

  此外,虽然固定收益类资产的预期回报持续下行,但在市场利率下行、投资与信用风险增加的背景下,高净值人群对风险较低的固定收益类资产的需求在上升。《白皮书》显示,计划增配固定收益类资产的高净值人士占比从38.8%上升至53.3%,计划减配的高净值人士占比从20.6%下降至8.6%。

  财富传承需求增长

  《白皮书》调研显示,50.9%的高净值人士有财富保障与传承的需求,16.3%的高净值人士有家族企业管理与传承的需求。

  去年和今年的调研结果对比显示,面临资产的移转与分配问题的高净值人士占比从28%上升至38.8%,面临家族文化、价值观传承问题的高净值人士占比从10.2%上升至29.7%。

  另外,高净值人群对保险在财富管理中的作用日渐重视。除了传统的保障功能之外,高净值人群主要看重保险的传承功能。60岁以上的高净值人士表现出对通过保险来获取高端医疗服务,以及实现家族财富传承的较大需求。

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