让投资变得更简单 首页 >理财 > 理财资讯 > 正文

超80%富人配置PE 固定收益类资产需求上升

2017-01-12 07:52:14 来源: 温州商报
评论(0 收藏(0)

  《2017高端财富白皮书》发布现场。

  ☉商报记者 邵卢静

  1月10日,第三方财富管理公司诺亚财富发布《2017高端财富白皮书》,在全国范围内抽取了1000多份高净值客户样本,对2016年中国高净值人群的特征变化、资产投资变化和财富管理需求变化进行了跟踪研究。

  “通过此次《白皮书》调研发现,高净值人群财富呈现资产来源多元化、资产配置长期化、均衡化以及财富管理综合化的特点。”诺亚财富集团执行总裁林国沣先生表示。

  年轻的高净值人士越来越多

  据《白皮书》显示,近年来随着新经济和创业的兴起,第一代企业家逐步交班给第二代,年轻的高净值人士越来越多。45岁以下的高净值人士占比超过50%,其中30岁以下的高净值人士已占到8%。而60岁以上的高净值人士仅占5.6%。。

  来自制造、贸易、房地产等传统行业的高净值人士占比较大,但占比下降为64.6%。新兴行业的高净值人士占比在上升,目前已达到35.4%,主要集中在文化教育传媒、医疗健康、tmt等行业。

  虽然企业家的创富能力最强,但自由职业者和专业人士创富速度更快。年轻的高净值人群中,尤其是30岁以下的高净值人群中,自由职业者和专业人士的占比均高于企业家。

  “钟情”私募股权基金

  《白皮书》调查发现,虽然市场波动日益增大,但高净值人群的资产配置选择却少了一些“追涨杀跌”,多了一些着眼长远目标和趋势。76.5%的人士资产配置目标是财富的长期稳健增值,并愿意为此承担一定的风险。

  在未来的配置计划上,高净值人士最青睐私募股权资产和海外资产,对股票类资产和固定收益类资产的需求在上升,对房地产类资产的态度从悲观到中性。

  目前有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金(PE),这于私募股权的投资回报跟所投资领域未来的发展有很大关系。在经济转型、增速放缓、新旧动力转换的宏观背景下,主要投资于新经济的私募股权基金更具配置价值。医疗健康、文化教育传媒、环保新能源、消费服务是最受高净值客户欢迎的四大投资领域。

  超50%计划增配固定收益类资产

  股市在经历2016年初的大跌之后,上证综指从2016年2月初的2600多点震荡上涨至2016年11月底的3200多点,涨幅超过20%。去年12月初开始A股迎来一波下跌,到年底上证综指仍未回到2015年底的高点。

  调研显示,62.7%的高净值人士认为2017年A股将处于区间震荡,35.4%的认为将上涨。来自金融行业的高净值人士相对更加乐观。

  此外,虽然固定收益类资产的预期回报持续下行,但在市场利率下行、投资与信用风险增加的背景下,高净值人群对风险较低的固定收益类资产的需求在上升。《白皮书》显示,计划增配固定收益类资产的高净值人士占比从38.8%上升至53.3%,计划减配的高净值人士占比从20.6%下降至8.6%。

  财富传承需求增长

  《白皮书》调研显示,50.9%的高净值人士有财富保障与传承的需求,16.3%的高净值人士有家族企业管理与传承的需求。

  去年和今年的调研结果对比显示,面临资产的移转与分配问题的高净值人士占比从28%上升至38.8%,面临家族文化、价值观传承问题的高净值人士占比从10.2%上升至29.7%。

  另外,高净值人群对保险在财富管理中的作用日渐重视。除了传统的保障功能之外,高净值人群主要看重保险的传承功能。60岁以上的高净值人士表现出对通过保险来获取高端医疗服务,以及实现家族财富传承的较大需求。

关注同花顺财经(ths518),获取更多机会

责任编辑:dk
回复0条,有0人参与

我有话说

禁止发表不文明、攻击性、及法律禁止言语;

请发表您的意见 (游客无法发送评论,请 登录or 注册网站)
  还可以输入 140 个字符
以下网友评论只代表同花顺网友的个人观点,不代表同花顺金融服务网观点。

数据中心

股票名称 股价 涨跌幅 净额(亿)
金发拉比 48.80 -6.15% 5.06
超讯通信 125.79 -9.37% 3.58
天山股份 17.14 2.15% 2.95
北化股份 20.06 6.31% 2.26
中国中冶 5.16 0.39% 1.75
北新路桥 16.23 2.40% 1.65
联创光电 16.73 -10.01% 1.53
白银有色 14.26 0.71% 1.46
  • 牛哥在线课程:如何稳定的赚小钱
    11:33:28   节前不需要用钱的朋友可以买4天的国债逆回购,204004或131809,或者7天的国债逆回购204007或131801 11:34:01   感谢支持 11:36:06   大盘这么差,控制风险第一位,这个时候不亏钱就是赚钱啦,节后大盘稳定了再找新票 11:39:01   现在大盘这么差,控制风险放在第一位,这个时候不亏钱就是赚钱啦,千万不要手痒!管不住手的朋友可以买4天的国债逆回购,204004或131809,或者7天的国债逆回购204007或131801 11:39:08   在联讯的软件中交易的国债回购,数量系统会自动提示。直接输入、确认就行了
  • 周四好,欢迎来交流行情
    10:58:15   还是昨天的热点 11:22:58   3200必须守住,不然是不好 11:24:09   不好意思,非客户不能解股 11:36:35   大盘确实。。 11:54:18   你好
  • 平淡行情,局部牛,择机做T
    11:14:48   您东方证券的客户号 11:29:03   稍等 11:30:54   3月27日赢家军提前给家人分享的大盘变盘初一为3月28日,3月27至4月11 不做盘或少量做牛股快打,湖北天生我财做了节目,基本也是这个观点 11:31:03   3月27日赢家军提前给家人分享的大盘变盘初一为3月28日,3月27至4月11 不做盘或少量做牛股快打,湖北天生我财做了节目,基本也是这个观点 11:58:01   等待30分MACD DIF底背离的机会
  • VIP4月1号组合,已更新欢迎收看、点评
    11:08:53   330日 风险大于机会(会休息的是师傅) http://t.10jqka.com.cn/pid_82059014.shtml 11:19:08    11:26:48   呵呵 非常激进~~ 11:42:34   多看少动~~~ 12:00:10   用户涨停robin, 已成功订阅你的资讯服务: VIP 短线热点,感谢新朋友订阅
扫描添加 同花顺财经官方微信号
扫描添加 手机同花顺财经
扫描添加 炒股必备—同花顺财经
扫描添加 同花顺爱基金
分时 最新: -- --

+自选 资金流向 个股资料 诊股